CALCULATEUR
Estimateur de cash piégé
Trois chiffres à saisir, un seul à retenir : combien de votre cash dort dans les factures non payées et le stock au lieu d'être sur votre compte.
Vos chiffres
Ventes totales sur les 12 derniers mois, hors TVA.
Regardez vos 10 dernières factures : combien de jours en moyenne entre la date de facture et le paiement ?
Nombre moyen de jours qu'une unité passe en stock avant d'être vendue. Activité de services sans stock ? Mettez 0.
Taux de TVA standard que vous facturez. Belgique 21 %, France 20 %, Pays-Bas 21 %. Les créances figurent au bilan en TTC (TVA incluse).
Sert à valoriser le stock au coût (coût = chiffre d'affaires × (1 − marge)). 40 % est une marge moyenne typique en PME ; plus basse en distribution, plus haute en logiciel/services.
Votre résultat
Cash bloqué hors de votre compte
325 479,45 €
Soit environ 27 % de votre chiffre d'affaires annuel, hors de votre compte bancaire.
Créances clients
236 712,33 €
ce que vos clients vous doivent
Stock immobilisé
88 767,12 €
valorisé au coût estimé
Ce que cela signifie pour vous
- ·Un stock qui ne tourne pas, c'est du cash endormi. Identifiez les références qui dorment et décidez quoi en faire.
- ·À un coût de financement bancaire typique d'environ 5 % par an, ce cash piégé vous coûte 16 273,97 € d'intérêts.
- ·Encaisser vos factures une semaine plus tôt libérerait 27 616,44 €, sans une seule vente supplémentaire.
Les créances incluent la TVA. Nous retenons 20 % comme approximation pour la Belgique (21 %), la France (20 %), les Pays-Bas (21 %) et la plupart des marchés voisins. Le résultat ne bouge que marginalement si votre taux standard réel diffère d'un point ou deux.
Le stock est approximé au coût et non au prix de vente : nous appliquons la marge brute que vous avez saisie à votre chiffre d'affaires. La base de coût utilisée ici correspond à (1 − marge) × ventes étalées sur les jours de stock saisis. Ajustez le champ marge si votre secteur diffère.
Taux de référence : ~5 % par an (2024), basé sur le taux publié par la BCE pour les nouveaux prêts bancaires aux PME de la zone euro (prêts jusqu'à 1 M€). Votre coût de financement réel peut différer sensiblement selon votre banque, votre secteur et votre profil de crédit.
Pas sûr de bien interpréter ces résultats ?
Envoyez-nous un petit email. Nous vous aiderons à donner du sens aux chiffres.
À titre informatif. Ce calculateur est fourni à titre informatif uniquement. Les résultats sont des estimations basées sur les données que vous saisissez et ne constituent pas un conseil financier, comptable, fiscal ou juridique. Pour toute décision affectant votre entreprise, consultez votre comptable ou un conseiller qualifié.