CALCULATEUR
Besoin en fonds de roulement (BFR)
Quatre chiffres à saisir, un seul à retenir : combien de cash votre activité doit immobiliser pour fonctionner, et combien de plus chaque 100 000 € de nouveau chiffre d'affaires exigera d'avance.
Vos chiffres
Ventes annuelles. Utilisez le total des 12 derniers mois.
Nombre moyen de jours entre la date de facture et le moment où l'argent arrive sur votre compte.
Nombre moyen de jours entre la réception d'une facture fournisseur et son paiement. Plus c'est long, moins vous avez besoin de fonds de roulement.
Nombre moyen de jours qu'une unité passe en stock avant d'être vendue. Activité de services sans stock ? Mettez 0.
BE 21 / FR 20 / NL 21. Appliqué aux créances et dettes (TTC). Le stock reste valorisé au coût.
Le stock est valorisé au coût : coût = chiffre d'affaires × (1 − marge). Par défaut 40 %. Ajustez selon votre secteur.
Votre résultat
Fonds de roulement nécessaire à votre activité
157 808,22 €
C'est du cash qui doit rester immobilisé pour faire tourner l'activité. La croissance fait grandir ce montant avec vous.
Cycle de cash
50 jours
Délais clients + Stocks − Délais fournisseurs
Par 100 k€ de CA supplémentaire
13 150,68 €
cash supplémentaire à trouver d'avance
Ce que cela signifie pour vous
- ·À un coût de financement bancaire typique d'environ 5 % par an, ce besoin en fonds de roulement vous coûte discrètement 7 890,41 € d'intérêts par an.
- ·Faire payer vos clients 10 jours plus tôt libérerait 39 452,05 € de trésorerie, de manière permanente.
- ·Négocier des délais de paiement plus longs avec un ou deux fournisseurs clés peut libérer autant de cash, sans vendre plus.
Taux de référence : ~5 % par an (2024), basé sur le taux publié par la BCE pour les nouveaux prêts bancaires aux PME de la zone euro (prêts jusqu'à 1 M€). Votre coût de financement réel peut différer sensiblement selon votre banque, votre secteur et votre profil de crédit.
Pas sûr de bien interpréter ces résultats ?
Envoyez-nous un petit email. Nous vous aiderons à donner du sens aux chiffres.
À titre informatif. Ce calculateur est fourni à titre informatif uniquement. Les résultats sont des estimations basées sur les données que vous saisissez et ne constituent pas un conseil financier, comptable, fiscal ou juridique. Pour toute décision affectant votre entreprise, consultez votre comptable ou un conseiller qualifié.