REKENMODULE
Cash-trap-schatter
Drie cijfers in, één cijfer uit: hoeveel van uw cash zit stilletjes vast in onbetaalde facturen en voorraad in plaats van op uw bankrekening.
Uw cijfers
Totale verkoop over de laatste 12 maanden, exclusief btw.
Bekijk uw laatste 10 facturen: hoeveel dagen gemiddeld tussen factuurdatum en betaling?
Gemiddeld aantal dagen dat een eenheid in voorraad ligt voor verkoop. Dienstverlener zonder voorraad? Vul 0 in.
Standaard btw-tarief dat u op facturen aanrekent. België 21%, Frankrijk 20%, Nederland 21%. Vorderingen staan op de balans inclusief btw.
Gebruikt om voorraad tegen kostprijs te waarderen (kost = omzet × (1 − marge)). 40% is een typische gemengde KMO-marge; lager voor distributie, hoger voor software/diensten.
Uw resultaat
Cash buiten uw bankrekening
€ 325.479,45
Dat is ongeveer 27% van uw jaaromzet, buiten uw bankrekening.
Vorderingen
€ 236.712,33
wat klanten u nog verschuldigd zijn
Vastgelegde voorraad
€ 88.767,12
gewaardeerd tegen geschatte kost
Wat dit voor u betekent
- ·Voorraad die niet draait, is slapend geld. Identificeer de trage items en beslis wat ermee te doen.
- ·Bij een typische bankfinancieringskost van circa 5% per jaar kost dit vastzittende cash u € 16.273,97 aan rente.
- ·Uw facturen één week sneller innen zou € 27.616,44 vrijmaken, zonder één extra verkoop.
Vorderingen zijn inclusief btw. We hanteren 20% als werkbare benadering voor België (21%), Frankrijk (20%), Nederland (21%) en de meeste buurmarkten. Het resultaat verschuift slechts marginaal als uw werkelijke standaardtarief één of twee punten afwijkt.
Voorraad wordt benaderd op kostprijs en niet op verkoopprijs: we passen de door u ingevoerde brutomarge toe op uw omzet. De gebruikte kostenbasis is (1 − marge) × verkoop, gespreid over de ingevoerde voorraaddagen. Pas het margeveld aan als uw sector afwijkt.
Referentierente: ~5% per jaar (2024), gebaseerd op de door de ECB gepubliceerde rente op nieuwe bankleningen aan KMO's in de eurozone (leningen tot €1 mln). Uw werkelijke financieringskost kan aanzienlijk verschillen afhankelijk van uw bank, sector en kredietprofiel.
Niet zeker hoe deze resultaten te lezen?
Stuur ons een kort bericht. Wij helpen de cijfers te duiden.
Uitsluitend informatief. Deze rekenmodule is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. De resultaten zijn schattingen op basis van uw invoer en vormen geen financieel, boekhoudkundig, fiscaal of juridisch advies. Raadpleeg uw boekhouder of een gekwalificeerde adviseur voor beslissingen die uw onderneming beïnvloeden.