REKENMODULE
Werkkapitaalbehoefte
Vier cijfers in, één cijfer uit: hoeveel cash uw activiteiten nodig hebben om te draaien, en hoeveel elke €100.000 nieuwe omzet vooraf extra vraagt.
Uw cijfers
Jaarlijkse verkoop. Gebruik het totaal van de laatste 12 maanden.
Gemiddeld aantal dagen tussen factuurdatum en het moment dat het geld op uw rekening staat.
Gemiddeld aantal dagen tussen het ontvangen van een leveranciersfactuur en de betaling. Hoe langer, hoe minder werkkapitaal nodig.
Gemiddeld aantal dagen dat een eenheid in voorraad ligt voor verkoop. Dienstverlener zonder voorraad? Vul 0 in.
BE 21 / FR 20 / NL 21. Toegepast op vorderingen en schulden (bruto). Voorraad blijft tegen kostprijs.
Voorraad wordt tegen kostprijs gewaardeerd: kost = omzet × (1 − marge). Standaard 40%. Pas aan voor uw sector.
Uw resultaat
Werkkapitaal dat uw activiteiten nodig hebben
€ 157.808,22
Dit cash moet vastzitten om uw activiteiten draaiende te houden. Groei laat dit bedrag mee groeien.
Geldcyclus
50 dagen
Klantdagen + Voorraaddagen − Leverancierdagen
Per €100k extra omzet
€ 13.150,68
extra cash dat u vooraf moet vinden
Wat dit voor u betekent
- ·Bij een typische bankfinancieringskost van circa 5% per jaar kost dit werkkapitaal u stilletjes € 7.890,41 aan rente per jaar.
- ·Uw klanten 10 dagen sneller laten betalen zou € 39.452,05 cash blijvend vrijmaken.
- ·Langere betaaltermijnen onderhandelen met één of twee belangrijke leveranciers kan evenveel cash vrijmaken, zonder meer te verkopen.
Referentierente: ~5% per jaar (2024), gebaseerd op de door de ECB gepubliceerde rente op nieuwe bankleningen aan KMO's in de eurozone (leningen tot €1 mln). Uw werkelijke financieringskost kan aanzienlijk verschillen afhankelijk van uw bank, sector en kredietprofiel.
Niet zeker hoe deze resultaten te lezen?
Stuur ons een kort bericht. Wij helpen de cijfers te duiden.
Uitsluitend informatief. Deze rekenmodule is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. De resultaten zijn schattingen op basis van uw invoer en vormen geen financieel, boekhoudkundig, fiscaal of juridisch advies. Raadpleeg uw boekhouder of een gekwalificeerde adviseur voor beslissingen die uw onderneming beïnvloeden.